1. Actus
  2. Patrimoine
  3. Les outils et simulateurs dédiés à la gestion de patrimoine

Les outils et simulateurs dédiés à la gestion de patrimoine


Si vous vous intéressez à la gestion de patrimoine, vous découvrirez qu’il existe de nombreuses façons d’aborder le sujet. A commencer par des outils et des simulateurs qui permettent parfois d’avoir une première approche concrète et rapide sur les frais, les investissements, etc. Ils ne remplacent certes pas les conseils d’un conseiller en gestion de patrimoine, mais ils sont une bonne introduction au sujet. Le point sur les outils à votre disposition.
Les outils et simulateurs dédiés à la gestion de patrimoine

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

Pour commencer, un peu de vocabulaire avec une définition de la gestion de patrimoine. Une définition forcément vaste tant le domaine recouvre de nombreux aspects. Si l’on doit s’en tenir à une définition « simple », la gestion de patrimoine revient à trouver des solutions d’investissements financiers et immobiliers pour des particuliers ou des professionnels.

Si l’on pense souvent à de l’immobilier quand on parle de gestion de patrimoine, il s’avère que le champ d’action de ce domaine est bien plus large, avec par exemple du conseil en investissement financier, en assurance vie, en contrat retraite et de prévoyance, etc.

Venons-en maintenant à la question des simulateurs avec la liste de ces outils.

Les différents outils

Le calcul des droits de succession

La question des droits de succession fait partie de la gestion de patrimoine. Et il est tout à fait possible de les estimer afin de connaître à l’avance les montants que vous devrez payer, et comment les optimiser.

Les outils concernant la retraite

Le sujet est vaste là aussi. En vue de la préparation à votre retraite, il peut être intéressant d’avoir recours à différents calculateurs. Calcul du montant de l’épargne mensuel, calcul du rendement de votre épargne retraite ou encore estimation du montant de vos besoins réels au moment de votre retraite, c’est une étape de la vie que vous devez aussi préparer fiscalement parlant.

Les outils d’investissement immobilier

En termes d’immobilier, les outils sont nombreux et vont dépendre de votre stratégie immobilière et de vos besoins. Parmi les outils à votre disposition, on pourra notamment citer les simulateurs de Loi PINEL, les simulateurs de SCPI à crédit, les outils d’investissement immobilier et de déficit foncier, les simulateurs LMNP ou encore les outils qui vous permettent globalement d’estimer la rentabilité de vos investissements immobiliers.

Sur le sujet de l’immobilier, on pourra aussi citer les calculateurs d’intérêt de prêt, de crédit immobilier (afin d’estimer avec précision le montant maximum de votre emprunt et des remboursements que vous pouvez assumer).

Besoin de faire une simulation de crédit immobilier ?

Grâce à nos partenaires, notre site vous propose de réaliser une simulation de crédit immobilier quelques clics, en remplissant le formulaire ci-dessous. Profitez-en, c’est gratuit, rapide, et ça ne vous engage à rien !

Les outils d’épargne et d’assurance vie

Dernier sujet, l’épargne et l’assurance vie. Ici aussi, les outils sont légion pour vous permettre d’estimer le montant de votre épargne (au bout d’un certain nombre d’années par exemple et de la rentabilité de votre assurance vie.

Comment passer à l’action ?

Vous avez eu recours à ce genre d’outils et vous souhaitez désormais passer à l’action ? Sachez qu’il existe de nombreuses sociétés spécialisées dans la gestion de patrimoine, de même que des interlocuteurs indépendants. Vous pouvez vous rendre par exemple sur ce site spécialisé sur les placements et la gestion de patrimoine, qui vous donnera de bons conseils et de très bons exemples pour démarrer.

Terminez votre lecture sur le sujet de l’immobilier avec cet article sur le coût de l’immobilier en Suisse, ou sur les chiffres clés de l’immobilier.

sebastien
Sébastien

Découvrez des conseils sur des sujets de fiscalité, de gestion des impôts et d'optimisation fiscale pour améliorer vos finances et ainsi renforcer votre patrimoine

Voir toutes ses publications
Dans la même thématique
inflation-depenses-achat-supermarche
Comment établir et gérer un budget familial : conseils pratiques et la règle du 50-20-30 Vous connaissez sans doute la règle des 80-20 et la fameuse loi de Pareto. Mais savez-vous qu'il existe aussi la règle du 50-20-30 dans le domaine de la gestion du budget familial ? On peut considérer la gestion d'un budget familial comme celui d'une entreprise, ce n'est pas loufoque, et il est donc logique d'y trouver des principes ou des sortes de "loi" comme celle du 50-20-30. Avant de rentrer dans le détail, elle propose un cadre simple et adaptable à toutes les situations. Embarquons ensemble pour voir ce qui se cache derrière cette notion. Sébastien
inflation-depenses-achat-supermarche
Le livret d'épargne populaire : un livret avantageux pour les revenus modestes La France est l’un des pays d’Europe où le taux d’épargne est le plus élevé (Source : Fédération Bancaire Française, février 2025) et c’est donc assez logiquement que les produits d’épargne connaissent un vrai regain dans notre pays. Tout le monde connaît le fameux Livret A, le placement “refuge” s’il en est avec l’or, mais il existe d’autres options d’épargne qui méritent qu’on s’y attarde. Parmi elles, le livret d'épargne populaire (LEP) se distingue par ses avantages significatifs, notamment pour les contribuables faiblement imposés. Calculer.com vous présente donc ses spécificités et ses avantages, si vous hésitez actuellement entre plusieurs produits d’épargne. Sébastien
Les outils et simulateurs dédiés à la gestion de patrimoine
Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine : Études, missions et carrières Cela fait quelques années maintenant que le métier de conseiller en gestion de patrimoine attire un nombre croissant de professionnels venus de divers horizons, notamment du domaine financier et fiscal (notamment du côté des experts-comptables). Alors que le métier a longtemps eu une image "ringarde" et peu attractif, les candidats se sont rendus compte qu'il offrait une carrière prometteuse avec des perspectives d'évolution intéressantes. Etant donné que nous traitons sur Calculer.com du sujet sous toutes ces coutures, il nous a semblé logique de faire un petit focus sur ce métier. Pour ceux qui aspirent à rejoindre ce secteur dynamique, comprendre les missions principales, les salaires typiques, ainsi que les études nécessaires est crucial. Sébastien
plan per
Le Plan d'Epargne Retraite : notre guide complet La récente réforme des retraites a fait couler beaucoup d'encre et mis beaucoup de monde dans la rue. Elle a surtout montré le décalage entre une opinion fière de ses acquis sociaux (et prête, fort justement, à les défendre), et un gouvernement soucieux de retrouver l'équilibre dans le financement des retraites, avec une vision long terme qui assurera la pérennité du système. C'est dans ce contexte que l'intérêt du PER (Plan d'Épargne Retraite) a connu un véritable boom, attirant à lui nombre de questions, et un réel engouement. Pour y voir un peu plus clair, Calculer.com vous a donc préparé un guide complet sur le sujet ! Sébastien
Dernières actualités
carte-credit-banque
Économiser sur les frais bancaires : astuces et avantages des nouveautés récentes Les banques sont régulièrement attaquées sur leurs frais bancaires opaques ou qui augmentent sans explications. C'est ce qui explique aussi l'engouement dans les néo-banques, aux frais moindres et qui surfent sur cette vague de transparence. Pour vous aider à y voir plus clair, que vous soyez en train de changer de banque ou simplement par curiosité, nous faisons le point pour vous sur ce qui a changé en 2025 et comment vous pouvez économiser sur les frais bancaires. Sébastien
inflation-depenses-achat-supermarche
Comment établir et gérer un budget familial : conseils pratiques et la règle du 50-20-30 Vous connaissez sans doute la règle des 80-20 et la fameuse loi de Pareto. Mais savez-vous qu'il existe aussi la règle du 50-20-30 dans le domaine de la gestion du budget familial ? On peut considérer la gestion d'un budget familial comme celui d'une entreprise, ce n'est pas loufoque, et il est donc logique d'y trouver des principes ou des sortes de "loi" comme celle du 50-20-30. Avant de rentrer dans le détail, elle propose un cadre simple et adaptable à toutes les situations. Embarquons ensemble pour voir ce qui se cache derrière cette notion. Sébastien
inflation-depenses-achat-supermarche
Le livret d'épargne populaire : un livret avantageux pour les revenus modestes La France est l’un des pays d’Europe où le taux d’épargne est le plus élevé (Source : Fédération Bancaire Française, février 2025) et c’est donc assez logiquement que les produits d’épargne connaissent un vrai regain dans notre pays. Tout le monde connaît le fameux Livret A, le placement “refuge” s’il en est avec l’or, mais il existe d’autres options d’épargne qui méritent qu’on s’y attarde. Parmi elles, le livret d'épargne populaire (LEP) se distingue par ses avantages significatifs, notamment pour les contribuables faiblement imposés. Calculer.com vous présente donc ses spécificités et ses avantages, si vous hésitez actuellement entre plusieurs produits d’épargne. Sébastien
aides fiscales embauche
Aides fiscales pour l'embauche : un levier de croissance incontournable Le débat économique tourne souvent en France autour de la compétitivité des entreprises. Comment rester performant sur les coûts de production et lutter contre les salaires à bas coûts en Chine par exemple, tout en veillant à ce que les salariés obtiennent un salaire décent et des conditions de travail adaptée. Une équation pas simple pour des entreprises qui cherchent constamment des moyens pour optimiser leurs ressources et maximiser leur croissance. Sébastien
Calcul du coût
Choisir entre portage salarial et sasu en tant que freelance : comparez les statuts Créé dans les années 80, le statut du portage salarial est plus vieux qu'on ne le pense en général, et il représentait en 2022 un CA de près de 2 millards d'euros et une projection pour 2030 à 1 250 000 emplois selon le Syndicat du Portage Salarial. C'est donc un statut qui séduit et qui présente des avantages, comparé aux statuts plus connus de la création d'entreprise, que sont l'EURL ou la SASU. Si vous souhaitez devenir freelance, vous devez donc connaître les avantages de chaque statut, et c'est pourquoi nous avons souhaité faire un focus sur les deux options les plus populaires parmi les freelances, que sont le portage salarial et la société par actions simplifiée unipersonnelle (SASU). Sébastien
Prêt personnel en ligne
Les types de dépenses que l'on peut financer avec un prêt personnel : optimisez vos choix tout en minimisant les risques Vous avez un projet personnel qui nécessite un peu d’argent rapidement ? Quelles solutions dans ces cas là ? Demander de l’argent à des amis, à la famille (source d’embrouilles garanties) ? Prendre sur ses économies (à condition d’en avoir) ? Prendre un deuxième boulot (ou faire des heures supplémentaires) ? Bref, il y a des solutions, mais celle des prêts personnels mérite peut-être une attention particulière. De par ses avantages, elle offre une solution rapide pour financer divers besoins. Voyons cela un peu plus en détail. Sébastien